Инвестиции в золото

Инвестиции в золото

Сегодня я хочу поговорить о том, насколько выгодны инвестиции в золото и стоит ли сейчас вкладывать свой капитал в этот финансовый актив.

Перед тем, как написать эту статью, я изучил целый ряд публикаций на эту тему других авторов, в том числе и из довольно авторитетных финансовых источников. Их мнения на этот счет достаточно противоположны: каждый приводит множество графиков, таблиц, прогнозов, инструментов технического анализа и т.д., то есть, всего того, что обычному человеку, далекому от финансовой сферы, понять очень сложно.

Читая их прогнозы, я решил написать что-то попроще и попонятнее, поэтому постараюсь рассмотреть инвестиции в золото с точки зрения не прошаренного инвестора-аналитика, а обычного обывателя, беспокоящегося о том, как сохранить сбережения.

Почему так популярны инвестиции в золото?

С давних пор золото всегда ассоциировалось со стабильностью. При зарождении рыночных отношений золото сначала само выступало в качестве валюты, а затем стали выпускать другие валюты, которые по своей стоимости привязывались к золоту. Долгое время этот металл оставался главной мерой стоимости.

У многих людей сформировалось устойчивое мнение, что золото – это нечто такое, что всегда растет в цене. Если посмотреть динамику цен на золото за всю историю торгов, то мы действительно увидим, что в целом цена росла, но происходило это не всегда, а особенно бурный рост наблюдался совсем недавно.

Динамика цены на золото.

Самая первая цена за троицкую унцию золота (его вес на мировых биржах измеряется именно в этих единицах), установленная в конце 18 столетия, составляла всего $19,3. И примерно на таком уровне она продержалась до начала 20 века. Рост цен на золото начался в период мировых войн (тогда цена выросла до $35), а продолжился во второй половине столетия, и к 2000 году стоимость 1 троицкой унции золота составляла уже около $300.

Самый бурный рост цен на золото пришелся на первое десятилетие нынешнего века: за 11 лет его стоимость на мировом рынке выросла аж до $1920, то есть, более, чем в 5 раз. Причем, за последние 2 года (2009-2011) – от $700 до $1920  – в 2,7 раза.

Таким образом, с момента установления первоначальной цены, стоимость золота выросла примерно в 100 раз. Подобной динамикой не может похвастаться ни одна валюта мира.

Такой рост цен, конечно же, привлек внимание миллионов людей, и многие из них начали активно скупать этот металл в разных его проявлениях. Причем, не имея на то каких-то оснований кроме как “оно ж всегда растет!”. И тут цены на золото начали падать. Для наглядности я хочу привести несколько графиков.

Инвестиции в золото

Перед вами график изменения мировых цен на золото с 2011 г. по настоящее время. Как вы видите, после достижения пика в августе 2011 г. стоимость троицкой унции с определенными колебаниями начала падать, а в 2013 году это падение приобрело характер среднесрочной тенденции. Стоимость золота дважды опускалась ниже $1200 за унцию (то есть, если рассматривать падение с $1900, то цена упала почти на 40%).

Это что касается мировой тенденции. Такая тенденция, конечно же, отразилась на цене на золото в России и в Украине. Приведу для наглядности и эти графики.

Инвестиции в золото

Цены на золото в России, как вы видите, с 2011 по 2013 год опустились с 1828 до 1255 рублей за грамм по курсу ЦБ РФ, то есть, более, чем на 30%.

Инвестиции в золото

Цены на золото в Украине в этот же период опустились примерно с 510 до 350 гривен за грамм (по среднебанковскому курсу продажи), то есть, практически на ту же величину, что в России – более, чем на 30%.

Таким образом, все, кто осуществлял инвестиции в золото с лета 2011 года и до начала 2014 года, покупали его на пике курса, и поэтому сейчас, на текущий момент уже потеряли до 30% своего капитала. Это очень наглядно говорит о том, что бездумно инвестировать в золото, только потому, что оно “всегда растет”, “всегда стабильно” и т.п. – категорически нельзя! Как вы сами можете наблюдать, растет оно, оказывается, далеко не всегда: последние 3 года цены на золото преимущественно падают.

Стоит ли сейчас инвестировать в золото?

Сразу скажу, что однозначного ответа на этот вопрос не дам. И, на мой взгляд, это правильно. Прогнозами цен на золото занимаются финансовые аналитики разного уровня, они получают за это деньги, а вот прогнозы эти часто не сбываются…  В результате обычные люди, которые прислушиваются к аналитикам, теряют часть своих сбережений.

К примеру, я очень хорошо помню, как все крупнейшие аналитики мира в один голос твердили, что в 2011 году мировые цены на золото перейдут отметку $2000 за унцию. И все, кто им поверил, сейчас уже в минусе на 30-40%. А с учетом того, что эти инвестиции в золото можно было просто подержать на депозитах в банках,  минус получается гораздо больше. А исторический максимум цены на золото так и остался на уровне $1920.

Сейчас мировые аналитики больше говорят, что золото продолжит падение. Некоторые аналитики России и Украины, наоборот, призывают скупать золото, пока дешевое, а то “сейчас начнется”. Кстати, в наших странах с начала 2014 года действительно наблюдается краткосрочная пока тенденция роста цены на золото. Но это больше не золото растет, а нацвалюты девальвируют. Будут ли они девальвировать дальше – вопрос тоже спорный. И даже если будут, что будет сильнее: мировое падение цен на золото или девальвация рубля и гривны?

На мой взгляд, инвестиции в золото хороши как определенная часть инвестиционного портфеля. Причем, небольшая. Далее, важный момент: вкладывать сбережения или капитал в золото следует не на максимуме цены (как это было в 2011 году), а на минимуме. Этот минимум определить не просто: здесь необходимо комплексное исследование мировых и отечественных рынков, сопоставление данных фундаментального и технического анализа. Ошибаются, как вы видите, даже самые авторитетные финансовые аналитики. Таким образом, инвестиции в золото – это всегда риск. С начала 21 века оно очень хорошо “набрало” в цене, и теперь у него есть, куда “откатываться”. Поэтому, мой вам настоятельный совет: будьте осторожны!

Если вы все-таки решитесь вложить деньги в этот металл, то обязательно ознакомьтесь с публикацией Где купить золото? Из нее вы узнаете, что инвестиции в золото – это покупка банковских металлов или обезличенные металлические счета, но никак не скупка драгоценностей в ювелирных магазинах!

Если вы считаете, что покупая ювелирные изделия, вы сохраните свои сбережения от инфляции – вы ошибаетесь. По сути вы приобретаете “неликвид”, в цену которого входит металл + работа, продать который вы сможете гораздо дешевле его рыночной стоимости, без учета стоимости работы и даже дешевле фактической стоимости металла.

Пожалуй, это все, что я сегодня хотел сказать вам про инвестиции в золото. Возможно в будущем я еще вернусь к этой теме. Оставайтесь на Финансовом гении, следите за обновлениями и повышайте свою финансовую грамотность. До новых встреч!

Источник: fingeniy.com

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *